Agent, ktorý zoradí, ktorého zákazníka upomenúť prvého

Toto je osobný, nekomerčný vedľajší projekt, ktorý som si pripravil na učenie — nie je to produkt ani služba.

Príspevok #12 položil jednoduchú otázku: ak o poradí vymáhania v skutočnosti nerozhoduje počet dní po splatnosti, čo teda rozhoduje — a dá sa to zachytiť pravidlom? Nižšie je malý prototyp, ktorý na vzorových dátach odpovedá práve na to.

Skontrolovaných vzorových pohľadávok

2 z 8

Preradených pred staršiu pohľadávku kvôli aktívnej blokácii kreditu

27 500 €

Pohľadávka ponechaná vpredu, pretože blokácia bránila ďalšej objednávke zákazníka

Skript nerozhoduje, ktorý zákazník je dôležitejší. Len na jedno miesto zapíše tie isté signály, ktoré niekto už aj tak zvažoval účet po účte — počet dní po splatnosti, blokáciu kreditu, počet upomienok bez odpovede.

Vzorové dáta

Osem otvorených pohľadávok, každá s počtom dní po splatnosti, sumou, počtom upomienok a príznakom, či je zákazník na aktívnej blokácii kreditu. Dve z nich sa posunú pred staršiu pohľadávku, keď sa tieto signály započítajú.

open_receivables.csv — vzorové dáta

ID	Zákazník	Suma	Po splatnosti	Upomienky	Blokácia	Poradie
CUST-04	Výrobný klient	18 200 €	95 dní	3	Nie	1
CUST-07	Regionálny distribútor	3 400 €	80 dní	2	Nie	2
CUST-02	Veľkoobchodný partner	9 800 €	60 dní	2	Nie	3
CUST-08	Reťazec predajní	1 250 €	45 dní	1	Nie	4
CUST-01	Špecializovaný predajca	6 700 €	30 dní	1	Nie	5
CUST-05	Kľúčový účet Co.	27 500 €	20 dní	1	Áno	6
CUST-03	Rastúci zákazník	4 100 €	10 dní	0	Áno	7
CUST-06	Nový zákazník	950 €	5 dní	0	Nie	8

Zoradené podľa počtu dní po splatnosti

Ako to funguje

Načítanie pohľadávokNačíta CSV s jedným riadkom na faktúru: zákazník, suma, dni po splatnosti, odoslané upomienky, príznak blokácie kreditu.

Zoradenie podľa dní po splatnostiPre každú pohľadávku vypočíta, ako dlho je už po termíne splatnosti.

Aplikovanie prioritných signálovSkontroluje príznak blokácie kreditu a načíta počet upomienok pri každej pohľadávke. Blokácia posúva pohľadávku dopredu vždy; upomienky len vtedy, ak nastavíte prah.

Preusporiadanie frontyPohľadávky s prioritným signálom sa posunú dopredu; ostatné si zachovajú poradie podľa dní po splatnosti.

Výpis navrhovaného behuVypíše pohľadávky v navrhovanom poradí vymáhania a označí, ktoré sa posunuli.

Vyskúšajte si to

1 — Naklonujte repozitár

# ten istý osobný, nekomerčný repozitár ako pri predchádzajúcich demách v tejto sérii
git clone https://github.com/LuliBobo/cfo-agents.git
cd cfo-agents

2 — Pridajte vlastné pohľadávky (voliteľné)

customer_id,customer,amount,days_overdue,reminders_sent,credit_hold
CUST-05,Key Account Co.,27500,20,1,true
CUST-03,Growth-Stage Customer,4100,10,0,true
# ...pridajte toľko riadkov, koľko máte otvorených pohľadávok

3 — Spustite skript

python collections_priority_agent.py data/open_receivables.csv

4 — Prečítajte si výstup

================================================================
  Collections Priority Agent — Suggested Chase Order
================================================================

[Step 1] Loaded 8 open receivable(s) from CSV
[Step 2] Ranked by days overdue
[Step 3] Checking for credit-hold flags and reminder history

CUST-05  Key Account Co.         27,500  20d overdue  HOLD  ⚠ REORDERED → #1
CUST-03  Growth-Stage Customer    4,100  10d overdue  HOLD  ⚠ REORDERED → #2
CUST-04  Manufacturing Client    18,200  95d overdue
CUST-07  Regional Distributor     3,400  80d overdue
CUST-02  Wholesale Partner        9,800  60d overdue
CUST-08  Retail Chain             1,250  45d overdue
CUST-01  Specialty Retailer       6,700  30d overdue
CUST-06  New Customer               950  5d overdue

[Step 4] 2 of 8 receivable(s) reordered ahead of an older balance
[Step 5] Suggested collections order printed above

Z čoho je postavený

Zdroj dát

Obyčajné CSV s otvorenými pohľadávkami — žiadne prepojenie na CRM, žiadny živý prístup k banke, nič nad rámec vzorových dát.

Výpočet

Bežný Python bez externých knižníc — zoradenie podľa dní po splatnosti a dve kontroly príznakov.

Nastaviteľné signály

To, čo sa počíta ako aktívna blokácia, aj prah pre počet upomienok sú parametre príkazového riadku, nie pevne zadané hodnoty.

Len na čítanie

Skript iba číta a reportuje. Sám neodošle jedinú upomienku.

Čo je v repozitári

Ten istý osobný, nekomerčný repozitár ako pri predchádzajúcich demách v tejto sérii:

collections_priority_agent.py — celý skript použitý vyššie
data/open_receivables.csv — vzorové dáta z tohto postupu
Invoice Priority Agent z príspevku #11, Idle Cash Agent z príspevku #10, FX Monitoring Agent z príspevku #9 a Invoice Agent z príspevku #3

Zobraziť na GitHub Späť na príspevok #12

Sledujte sériu

Príspevok #13 sa odpojí od jednotlivej položky v knihe a pýta sa na ťažšiu otázku: keď sú obe strany hotovosti — čo firma dlhuje, aj čo jej dlhujú — viditeľné v rovnakom čase, čo sa naozaj zmení na tom, ako finančný tím trávi svoj týždeň?

Odoberať zadarmo

Žiadny spam. Jeden príspevok týždenne. Odhlásenie kedykoľvek.

Agent, ktorý zoradí zákazníkovpodľa toho, koho upomenúť prvého